株式投資信託(かぶしきとうししんたく)

株式の組み入れが可能な投資信託。来月は新規設定の投資信託が6本あり、投資信託協会の商品分類によれば、うち2本が国内を投資対象とした追加型の株式投資信託となっている。投資信託の約款という視点から、「株式投資信託」と「公社債投資信託」の2つに区分できます。株式投資信託は、「約款に株式に投資できる旨が記載されている投資信託」です。投信の分配金および譲渡益は株式と同じ税率が課せられます。また、確定申告をすれば上場株式と損益通算が可能です。一方、公社債投資信託は「約款に株式には投資しない旨が記載されている投資信託」です。

口座をお持ちでない方へ

資産づくりとは、これからの人生・暮らしを考えるところから始まります。年代ごとにさまざまなイベントがあり、人生の節目に向けて、どのようにお金を管理し、資産づくりに取り組めばいいのか、考えてみましょう。