パフォーマンス

運用成績・成果、過去の価格の動きのこと。投資信託や年金を扱う資産運用業界では、TOPIXなどのベンチマークと比較しファンドマネージャーの運用技量を評価します。ある投資信託が年率20％値上がりした場合でも、同じ期間中にTOPIXが30％値上がりしていれば、ベンチマークをTOPIXとした場合運用は失敗といえます。一方、ファンドが10％値下がりしても、この間にTOPIXは30％安と急落していれば、このファンドマネージャーは優秀ということになります。このように、TOPIXなどの指標と比較した値動きを相対パフォーマンスと呼びます。

口座をお持ちでない方へ

資産づくりとは、これからの人生・暮らしを考えるところから始まります。年代ごとにさまざまなイベントがあり、人生の節目に向けて、どのようにお金を管理し、資産づくりに取り組めばいいのか、考えてみましょう。