わたしの生き方でえらべるファンド~ Your Choice Your Future ~

乙女のお財布ファンド(株式型)/(債券型)/(バランス型)について

ライフコースで考える、女性の生き方と資産運用

(出典: 岡本祐子・松下美知子1994 女性のためのライフサイクル心理学 福村出版,p.15 をもとにニッセイアセットマネジメント作成)
上図は、「就業」をキーとしてライフコースを類型化したイメージ図です。

1970年代半ば以降、社会進出にともない女性のライフコースは多様化しています。
ライフイベントのタイミングによって変化する女性の生き方を1本の木に見立て、縦軸に年齢、横軸に就業状態を表したのが、「現代女性のライフコースの木」です。
最終学校卒業後に就職したあとは、自分の生き方を節目ごとに選択する必要があります。

結婚や出産をきっかけに離職や就業中断といった、男性と異なるパターンが生じるのが女性の人生の特徴です。例えば、同じ未就学の子どもを持つ専業主婦でも、再就業をするのか専業主婦を続けるのかによって、お金への価値観や消費スタイルは異なる可能性があり、収支のバランスから生じる「経済的余裕度」も違ってきます。

ライフコースごとの経済的余裕度を右図内にハートで示してみました。一つひとつの選択によって経済的余裕度は絶えず変化する可能性があり、ハートは増減します。

投資についても同様のことが言えます。その時々のライフコースによって経済的余裕度や時間的な余裕、更には保有する資金の性格が変わる可能性があります。そのため女性の投資スタイルも一様ではないと考えられるのです。ライフコースの変化に応じて、柔軟に投資対象を変えることができる“ わたしの生き方” でえらべるファンドの存在が女性の資産運用には大きな味方となるでしょう。

  • *上記は、資産運用全般に係る情報提供を目的としたものであり、特定の金融商品を推奨するものではありません。

ライフコースによって「経済的余裕度」は様々ですが、世の女性は“お金”に対してどのように考えているのでしょうか。

“わたしの生き方”でえらべる3ファンド

株式型

国内株式:100%

女性の活躍によって日本経済活性化!
株価の上昇を期待

債券型

債券:100%

為替変動リスクを抑えつつ
安定した金利収入の獲得をめざす

バランス型

国内株式:20%、債券:80%

安定した金利収入が期待される債券に
値上りが期待される株式をプラスオン!

Check!

乙女のお財布ファンド(株式型)/(債券型)/(バランス型)は、いつでも無料でスイッチング(ファンドの切替え)が行えます。

ライフコースに応じたスイッチング(ファンドの切替え)について

人生のステージによって、運用の目的やリスクの取り方は変わります。
そのときの状況に合わせて投資対象を切替えたい。
そんなあなたの思いに応えるのが『乙女のお財布ファンド』です。

スイッチングとは、保有しているファンドの換金と同時に新たに保有したいファンドを購入する取引です

スイッチングを活用すると、保有しているファンドの換金と、新たなファンドの購入が同時にできます。『乙女のお財布ファンド』では、3つのファンド間でスイッチングをすることができます。

スイッチングが無料でできます!

投資信託の購入や売却には、購入手数料や換金手数料がかかる場合がありますが、『乙女のお財布ファンド』は購入・換金時の手数料がかかりません。したがって、スイッチングも無料で行うことができます。

スイッチングの仕組みのイメージ図
  • *NISA口座でスイッチングを行った場合、ファンドの売却・購入と同じ扱いとなり、その金額分の非課税枠が消化されますのでご留意ください。
    詳しくはこちらをご覧ください。

ライフコースに応じたスイッチング(ファンドの切替え)の例

Aさん
独身 33歳

ライフスタイル
  • 非婚就業
  • 手取り収入27万円/月
  • 東京都内に1人暮らし(家賃8万5,000円/月)
  • そろそろ結婚を検討

Aさんのスイッチング例

上記は、経済的余裕度の変化に応じてスイッチングや追加購入・解約等を行うことを示したイメージ図です。特定商品の推奨や投資判断を促すものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身で行っていただきますようお願いいたします。

Bさん
既婚 45歳

ライフスタイル
  • 既婚就業(DINKS型)
  • 手取り世帯収入80 万円/ 月
  • 横浜で夫と同居(住宅ローン12万円/ 月)
  • 趣味はゴルフ、マラソン、ガーデニング

Bさんのスイッチング例

上記は、経済的余裕度の変化に応じてスイッチングや追加購入・解約等を行うことを示したイメージ図です。特定商品の推奨や投資判断を促すものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身で行っていただきますようお願いいたします。

Cさん
既婚 39歳

ライフスタイル
  • 既婚就業(DEWKS型)
  • 手取り世帯収入48万円/月
  • 名古屋で家族6人暮らし(夫の両親と同居)
  • 子育てと仕事を両立すべく奮闘

Cさんのスイッチング例

上記は、経済的余裕度の変化に応じてスイッチングや追加購入・解約等を行うことを示したイメージ図です。特定商品の推奨や投資判断を促すものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身で行っていただきますようお願いいたします。

Dさん
既婚 29歳

ライフスタイル
  • 専業主婦
  • 手取り世帯収入32万円/ 月
  • 札幌で家族3人暮らし(家賃6万円/月)
  • 娘は私立小学校に入学予定

Dさんのスイッチング例

上記は、経済的余裕度の変化に応じてスイッチングや追加購入・解約等を行うことを示したイメージ図です。特定商品の推奨や投資判断を促すものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身で行っていただきますようお願いいたします。

DEWKS:
子どもがいる共働き世帯(Double Employed With Kids)
DINKS:
子どもがいない共働き世帯(Double Income No Kids)

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~いまどき女性のお財布事情~

いまどきの女性は、どのようなスタンスで投資や貯蓄をしているのか、傾向を見てみましょう。

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運用タイプは?

そのときの状況によって、資産運用の方法は人それぞれ。チャートで「今のわたし」にフィットする運用タイプを見つけてみましょう。

ニッセイアセットマネジメントってどんな会社?

「乙女のお財布ファンド」を運用しているニッセイアセットマネジメントは、何をしている会社なのか詳しく見てみましょう。

投資リスク・お申込みメモ・ファンドの費用
投資リスクとコストにつきましては、こちらで必ず内容をご確認ください。