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投資リスク・お申込みメモ・ファンドの費用

投資リスク

基準価額の変動要因

  • ファンド(マザーファンドを含みます)は、値動きのある有価証券等(外貨建資産には為替変動リスクもあります)に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本を割込むことがあります。
  • ファンドは、預貯金とは異なり、投資元本および利回りの保証はありません。
    運用成果(損益)はすべて投資者の皆様のものとなりますので、ファンドのリスクを十分にご認識ください。
  • 基準価額の主な変動要因はファンドによって異なります。
    • 「乙女のお財布ファンド(株式型)」の基準価額の主な変動要因は「株式投資リスク」、「流動性リスク」です。
    • 「乙女のお財布ファンド(債券型)」の基準価額の主な変動要因は「債券投資リスク(金利変動リスク、信用リスク)」、「為替変動リスク」、「カントリーリスク」、「流動性リスク」です。
    • 「乙女のお財布ファンド(バランス型)」の基準価額の主な変動要因は「株式投資リスク」、「債券投資リスク(金利変動リスク、信用リスク)」、「為替変動リスク」、「カントリーリスク」、「流動性リスク」です。
株式投資リスク 株式は国内および国際的な景気、経済、社会情勢の変化等の影響を受け、また業績悪化(倒産に至る場合も含む)等により、価格が下落することがあります。
債券投資リスク 金利変動リスク 金利は、景気や経済の状況等の影響を受け変動し、それにともない債券価格も変動します。一般に金利が上昇した場合には、債券の価格が下落します。
信用リスク 債券の発行体が財政難・経営不振、資金繰り悪化等に陥り、債券の利息や償還金をあらかじめ定められた条件で支払うことができなくなる場合(債務不履行)、またはそれが予想される場合、債券の価格が下落することがあります。
為替変動リスク 外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジを行い為替変動リスクの低減を図ります。ただし、為替ヘッジを完全に行うことができるとは限らないため、外貨の為替変動の影響を受ける場合があります。また、円の金利が為替ヘッジを行う当該外貨の金利より低い場合などには、ヘッジコストが発生することがあります。
カントリーリスク 外国の資産に投資するため、各国の政治・経済情勢、外国為替規制、資本規制等による影響を受け、ファンドの資産価値が減少する可能性があります。
流動性リスク 市場規模が小さいまたは取引量が少ない場合、市場実勢から予期される時期または価格で取引が行えず、損失を被る可能性があります。
  • *ご購入に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)の内容を十分にお読みください。

お申込みメモ

購入単位 10,000円(口)以上、1円(口)単位
購入価額 (1)当初申込期間:1口当り1円とします。
(2)継続申込期間:購入申込受付日の翌営業日の基準価額とします。
換金価額 換金申込受付日の翌営業日の基準価額とします。
換金代金 換金申込受付日から起算して、原則として5営業日目からお支払いします。
申込締切時間 原則として毎営業日の午後3時までに販売会社の手続きが完了したものを当日受付分とします。
申込不可日 <乙女のお財布ファンド(債券型)><乙女のお財布ファンド(バランス型)>
ロンドンの銀行、ニューヨークの銀行のいずれかの休業日と同日の場合は、購入・換金の申込みの受付けを行いません。
購入の申込期間 (1)当初申込期間:平成26年12月15日~平成26年12月29日
(2)継続申込期間:平成26年12月30日以降
信託期間 平成32年10月14日まで(設定日:平成26年12月30日)
繰上償還 委託会社はあらかじめ受益者に書面により通知する等の手続きを経て、ファンドを繰上償還させることがあります。
決算日 10月14日(該当日が休業日の場合は翌営業日)
課税関係 課税上は株式投資信託として取扱われます。公募株式投資信託は税法上、少額投資非課税制度「愛称:NISA(ニーサ)」の適用対象です。
スイッチング 乙女のお財布ファンド(株式型)/(債券型)/(バランス型)の各ファンド間でスイッチングが可能です。スイッチングの際には、換金時と同様に税金がかかります。
  • *「乙女のお財布ファンド(株式型)」からスイッチングする際、当該申込受付日が乗り換えるファンドの申込不可日に該当する場合にはスイッチングの申込みの受付けを行いません。詳しくは販売会社にお問合せください。
  • *ご購入に際しては、投資信託説明書(交付目論見書)の内容を十分にお読みください。

ファンドの費用

投資者が直接的に負担する費用
購入時 購入時手数料
(1万口当り)
ありません。
  • *料率は変更となる場合があります。詳しくは販売会社にお問合せください。
換金時 信託財産留保額 ありません。
投資者が信託財産で間接的に負担する費用
毎日 運用管理費用
(信託報酬)
<乙女のお財布ファンド(株式型)>
ファンドの純資産総額に年率1.6092%(税抜1.49%)をかけた額とし、ファンドからご負担いただきます。
<乙女のお財布ファンド(債券型)>
ファンドの純資産総額に年率1.1772%(税抜1.09%)をかけた額とし、ファンドからご負担いただきます。
<乙女のお財布ファンド(バランス型)>
ファンドの純資産総額に年率1.2852%(税抜1.19%)をかけた額とし、ファンドからご負担いただきます。
監査費用 ファンドの純資産総額に年率0.0108%(税抜0.01%)をかけた額を上限とし、ファンドからご負担いただきます。
随時 その他の費用・手数料 組入有価証券の売買委託手数料、信託事務の諸費用および借入金の利息等はファンドからご負担いただきます。これらの費用は運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を記載することはできません。
  • *当該費用の合計額、その上限額および計算方法は、運用状況および受益者の保有期間等により異なるため、事前に記載することはできません。なお、「ファンドの費用」に記載の消費税等相当額を付加した各種料率は、消費税率に応じて変更となる場合があります。
  • *詳しくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。

ご留意いただきたい事項

  • 当資料はニッセイアセットマネジメントが作成したものです。ご購入に際しては、販売会社よりお渡しする投資信託説明書(交付目論見書)、契約締結前交付書面等(目論見書補完書面を含む)の内容を十分にお読みになり、ご自身でご判断ください。
  • 投資信託は保険契約や金融機関の預金ではなく、保険契約者保護機構、預金保険の対象とはなりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払対象にはなりません。
  • 当資料のいかなる内容も将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません。また、資金動向、市況動向等によっては方針通りの運用ができない場合があります。
  • 当資料は信頼できると考えられる情報に基づいて作成しておりますが、情報の正確性、完全性を保証するものではありません。

分配金に関する留意事項

  • 分配金は、預貯金の利息とは異なり、ファンドの信託財産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
  • 分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
  • 受益者のファンドの購入価額によっては、支払われる分配金の一部または全部が実質的に元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。

当資料において使用している指数の説明

  • シティ世界国債インデックスは、Citigroup Index LLC が開発した債券指数で、著作権、商標権、知的財産権、その他一切の権利は、Citigroup Index LLC に帰属します。
  • 東証株価指数(TOPIX)は、株式会社東京証券取引所の知的財産であり、指数の算出、指数値の公表、利用など同指数に関するすべての権利は、株式会社東京証券取引所が有しています。

設定・運用は

商号等:
ニッセイアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第369号
加入協会:
一般社団法人投資信託協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
コールセンター:
0120-762-506(午前9時~午後5時 土、日、祝祭日は除きます)
ホームページ:
http://www.nam.co.jp/

乙女のお財布ファンド
(株式型)/(債券型)/(バランス型)

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わたしにフィットする運用タイプは?

そのときの状況によって、資産運用の方法は人それぞれ。チャートで「今のわたし」にフィットする運用タイプを見つけてみましょう。