分配金変動リスク(ぶんぱいきんへんどうリスク)

安定的な収益の分配を目指す投資信託で、分配金の水準は変動し、運用状況によっては分配金が支払われない可能性もあるというリスク。今回購入した投資信託は値動きの大きい新興国の株式に投資するため、分配金変動リスクは大きいが、基準価格の大幅上昇が期待できる。銀行預金と違って、投資信託は元本や分配金の保証がなく、運用の成果を投資家で分かち合う商品です。このため、投資した株式が値下がりすれば分配金が見送られることもあり、投資した株式が大きく値上がりすれば、分配金が増えるケースもあります。ただ、投資信託の運用会社の判断で、分配金を増やしたり減らしたりすることも可能なため、分配金の増減と運用の成否は必ずしも一致しないことに注意が必要です。

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資産づくりとは、これからの人生・暮らしを考えるところから始まります。年代ごとにさまざまなイベントがあり、人生の節目に向けて、どのようにお金を管理し、資産づくりに取り組めばいいのか、考えてみましょう。