商品概要

東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクション投資一任契約に係る内容一覧

契約対象者

個人・法人のお客さま

契約金額

（当初）1,000万円以上100万円単位

契約期間

1年（自動更新）。初年度は契約締結日から決算月末日まで。

※決算日とは、
運用開始日が1月・2月・3月の場合、決算日は当年12月末日
運用開始日が4月・5月・6月の場合、決算日は翌年3月末日
運用開始日が7月・8月・9月の場合、決算日は翌年6月末日
運用開始日が10月・11月・12月の場合、決算日は翌年9月末日
（末日が休業日の場合は前営業日）

契約締結

「東海東京ファンドラップ投資一任契約」のお申し込みは随時可能です。

※ クーリングオフは適用されません。
金融商品取引法第37条の6の規定（書面による解除）は、本投資一任契約には適用がありません。

運用開始日

運用開始日の設定は随時可能です。ただしお申し込み日から起算して12営業日目から翌月応当日（休日の場合は翌営業日）までの営業日とします。

※ 市場の休場、増額に伴うリバランス等の影響により運用開始日に買付できない場合がございます。

入金日

運用開始日の3営業日前までにお取引支店の口座へご入金ください。
なお、入金日までにご入金が確認できない場合、本投資一任契約は終了いたします。

運用コース
（リスク許容度）

お客さまの投資に関するリスク許容度に合わせて「安定型」「中立型」「積極型」「エクステンシブ型」の中からいずれかをご選択いただきます。

運用スタイル

「11資産」、「9資産」、「5資産」、「株式資産」、「債券資産」、「国内資産」、「外国資産」、「インカム資産」の中からいずれかをご選択いただきます。

運用商品

東海東京アセットマネジメントにより運用対象商品として選定された投資信託による運用となります。なお、日興MRFでの運用については個人のお客さまに限ります。
法人のお客さまについてはお預り金となります。

取引形態

買付・・・追加設定
換金・・・解約請求

収益分配金

運用対象となる各投資信託から生じた収益分配金は、東海東京ファンドラップ口座の運用資産となります。出金のお取扱いはできません。

ストップロス

運用資産の損失拡大を防止するため、運用資産の時価評価額が運用コースごとに定められた下落率に達した場合、自動的に運用を停止し換金するストップロス機能を設定できます。
（安定型15％、中立型25％、積極型35％、エクステンシブ型45％）

※ 設定したストップロスポイントに抵触した翌営業日に組み入れている投資信託の売却を開始いたします。そのため、売却を行う際の市場動向等により、換金後の資産額がストップロスポイントを下回ることもあります。

変更：
増額（追加入金）
減額（一部解約）

運用資産の「増額（追加入金）」については、100万円以上1円単位となり、「減額（一部解約）」については、10万円以上1円単位となります。
減額後の運用資産が、1,000万円（時価）を下回る減額はできません。

運⽤コース・オプションの設定

「運⽤コース（リスク許容度）」「運⽤スタイル」「組み⼊れ銘柄および組み⼊れ⽐率」「オプションの設定」は随時変更できます。

運用資金待機コース

投資一任契約を継続したまま保有している投資信託を一時的に売却することにより相場環境の急変に備えることができます。なお、コース変更のお申し込みにより運用を再開することができます。運用資金待機コースを選択されている期間は、新たな手数料等の徴収は行われません。選択期間は東海東京アセットマネジメントの受付日より最長6ヶ月間とします。運用を再開された場合、残りの計算期間に応じて固定報酬を徴収いたします。運用資金待機コースへ変更後、6ヶ月以内に運用再開のお申し込みがなければ、原則投資一任契約は終了します。

全部解約

東海東京アセットマネジメントとの本投資一任契約の全部解約は随時可能です。

※ 運用資産はすべて換金した後、お客さまの通常のお取引口座へ振替を行います。
有価証券による出庫はできません。

定時払戻

払戻方式は、定額方式（1万円以上1万円単位、上限100万円）、または定率方式（年率1％～12％、1％単位）から、払戻月は、毎月、隔月（奇数月）、四半期月（1・4・7・10月）の中から、選択可能です。
新規運用開始の場合、契約金額が2,000万円以上、運用中の場合、申込日の前営業日の運用資産が2,000万円（契約資産の時価評価額）以上ある場合、設定できます。
払戻日は、各払戻月の20日（休業日の場合は前営業日）、また、初回の払戻は、お申込手続きが完了した日（証券会社が申込を承認した日の翌営業日）の3ヶ月後応当月以降に到来する最初の払戻日から払い戻しを開始します。
払戻基準日において、契約資産の時価評価額が1,000万円未満となった場合、払い戻しを行いません。
ただし、以降の払戻基準日において、契約資産の時価評価額が1,000万円以上となった場合、払戻は再開されます。
払戻方式、払戻額、払戻率については変更できますが、払戻月については変更できません。

手数料等

東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションに係る手数料等は、以下の2つがあります。

・ファンドラップ手数料

売買・管理等の証券サービスへの対価として東海東京証券へお支払いただく手数料

・投資顧問報酬

投資一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いただく報酬

上記手数料等は東海東京ファンドラップ口座の運用資産から所定の方法によりお支払いただきます。東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションの計算方式は「固定報酬型」のみとなります。
別途、投資信託に係る信託報酬等が信託財産から差引かれます。

長期フィー割引

新規契約の運用開始日から2年経過後の応当日が属する計算期間の翌計算期間から固定報酬の計算料率を30%割引いたします。なお、解約後、1年以内に再度契約された場合は、過去の運⽤期間との通算をすることができます。

※ 計算期間とは1月から3月、4月から6月、7月から9月、10月から12月とします。

報告書

東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションにおける取引について、以下の報告書をご提供いたします。
【東海東京証券】取引報告書、取引残高報告書
【東海東京アセットマネジメント】ファンドラップ四半期運用報告書

特定口座（個人の方のみ）

「東海東京ファンドラップ口座」は特定口座をご利用いただけます。

※ 複数のポートフォリオをご契約されたお客さまが増額・減額・全部解約・変更される場合、どのポートフォリオが対象かをお申し出ください。
なお、複数のポートフォリオが全部解約される場合、ポートフォリオごとに解約報告書が送付されます。

特徴

ポートフォリオ決定までの流れ

お客さまだけの運用

3つのステップそれぞれでお客さまのお考えを反映し、お客さまオリジナルのポートフォリオで運用することができます。

●お客さまの投資目的に応じて運用コースの決定をした後に、お客さまの好みやお考えによって、複数の運用スタイルのうち一つのスタイルをお選びいただきます。

●スタイルごとに定められた資産配分に応じて、東海東京アセットマネジメントが選定した投資対象投資信託から、銘柄やその投資比率を、お客さまが決めることができます。

●お客さまご自身のお考えも反映させながら、効率的な運用を目指します。

あなたが選ぶスタイル一覧

●4～11資産（短期金融資産等を含む）に、効率的に分散投資します。

●同じコースであれば、異なるスタイルであっても、原則として概ね同じリスク量になるように資産を配分いたします。

●お客さまにご選択いただいた4コース・8スタイルを組み合わせ、お客さまのお考えに沿ったポートフォリオを、全27モデルの中からご提案します。

お客さまには、ご希望する運用手法に対するいくつかの質問をいたします。
その結果を基にご希望に沿った運用スタイルを判断し、ご提案いたします。

お客さまには、お答えいただいたコミュニケーションシートを基に判断した運用コースをご提案いたします。
各コースでは、定められたリスク量の中で、できるだけ高いリターンが期待できるよう資産を配分し、運用いたします。

上記は、運用スタイルが11資産の場合の組み入れ資産の比率のイメージです。各スタイルで組み入れ資産が異なるためポートフォリオは異なりますが、同じコースであれば、原則として概ね同じリスクとなるように資産を配分いたします。また、各コースの想定リスク・期待リターンについて相対的な位置関係を示したものであり、実際のものとは異なります。そのため、将来の運用成果の相対的な位置関係が上記のとおりとなることを示唆・保証するものではありません。

同じコースであれば、異なるスタイルであっても、原則として概ね同じリスク量になるように、資産を配分いたしますが、市場環境によっては、特に特定の資産内で分散させるスタイルの場合、他のスタイルのポートフォリオと概ね同じリスク量にならない場合がございます。

各スタイルの特徴

	安定型	中立型	積極型	エクステンシブ型	組み入れ資産	内容
11資産 安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型	安定型 〇	中立型 〇	積極型 〇	エクステンシブ型 〇	組み入れ資産	内容 最も資産分散の度合いが高いスタイルです。 資産の種類（資産分散）はもちろん、国や地域など（地域分散）にも分散を行っています。 為替に関しては、円高・円安の影響を受けます。 株式・債券を組み合わせた運用です。内外各国の経済成長や金利動向などの影響を受けるほか、内外不動産市況やコモディティ市況、ヘッジファンド等の影響がございます。 ファンドラップの特徴である分散投資の効果が最も期待されるスタイルです。
9資産 安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型	安定型 〇	中立型 〇	積極型 〇	エクステンシブ型 〇	組み入れ資産	内容 「11資産」のスタイルから、エマージング株式・ハイイールド債券等を除いた、資産分散の度合いの高いスタイルです。 海外でも、新興国やエマージング地域になじみのない方、興味のない方向きです。 株式・債券いずれも海外先進国への投資は行いますので、国内資産だけでの運用ではご満足いただけない方向けです。 資産分散の度合いが「11資産」のスタイルの次に高いスタイルとなります。
5資産 安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型	安定型 〇	中立型 〇	積極型 〇	エクステンシブ型 〇	組み入れ資産	内容 株式・債券、国内・海外の組み合わせによる4つの資産に短期金融資産等を加え、シンプルに資産を分散させたスタイルです。 外国株式・外国債券では、新興国やエマージング地域の投資は含みません。 株式・債券を組み合わせた運用です。内外各国の経済成長や金利動向などの影響のほか、為替に関して円高・円安の影響も受けます。
株式資産 エクステンシブ型	安定型 ×	中立型 ×	積極型 ×	エクステンシブ型 〇	組み入れ資産	内容 新興国・地域を含む外国株式と国内株式での積極的な運用です。 外国株式への投資を含みますので、為替に関して円高・円安の影響も受けます。 主に各国の経済成長、企業成長の影響により収益が変動します。 特に、株式投資へのご意向をお持ちのお客さま向けのスタイルです。
債券資産 中立型 積極型	安定型 ×	中立型 〇	積極型 〇	エクステンシブ型 ×	組み入れ資産	内容 新興国・地域を含む外国債券と国内債券での運用です。 外国債券への投資を含み、為替に関して円高・円安の影響も受けます。 主に各国の金融政策、長短金利の影響により収益が変動します。 特に、債券投資へのご意向をお持ちのお客さま向けのスタイルです。
国内資産 安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型	安定型 〇	中立型 〇	積極型 〇	エクステンシブ型 〇	組み入れ資産	内容 外国資産は含みませんので、円高・円安の影響を直接受けることのないスタイルです。 株式・債券・Jリートを含み、国内資産での分散を意識しています。 株式・債券を組み合わせており、日本の経済成長や金利動向などの影響を受けます。
外国資産 安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型	安定型 〇	中立型 〇	積極型 〇	エクステンシブ型 〇	組み入れ資産	内容 外国資産を含み、為替に関して円高・円安の影響を直接受けるスタイルです。 株式・債券・Wリートを含むことで資産分散を図ります。また、新興国・地域といった地域分散も意識しています。 株式・債券の組み合わせにより、日本以外の諸国・諸地域の経済成長や金利動向などの影響を受けます。
インカム資産 安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型	安定型 〇	中立型 〇	積極型 〇	エクステンシブ型 〇	組み入れ資産	内容 金利や利息、分配金などのインカムが得られる債券、リートに分散を行うスタイルです。 株式を含まない「債券資産」に、内外リートを追加しています。 外国債券・ハイイールド債券等への投資を含み、為替に関して円高・円安の影響も受けます。 主に各国の金融政策、長短金利の影響、さらに内外不動産市況などにより収益が変動します。

手数料等 リスクについて

手数料等

東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションに関してお客さまにご負担いただく手数料等には「ファンドラップ手数料」と「投資顧問報酬」があります。これらは定期的に東海東京ファンドラップ口座の運用資産からお支払いただきます。

・ファンドラップ手数料＝売買・管理など、東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションに係る証券業務への対価として東海東京証券へお支払いただく手数料

時価評価額に対して年率0.660％（税込）を上限としてお支払いただきます。

・投資顧問報酬＝投資一任契約に基づく一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いただく報酬

運用資産の時価評価額に対して、年率0.990%（税込）を上限としてお支払いただきます。

※東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションの運用は、投資信託等で行うため、組み入れた投資信託によっては、信託報酬（最大1.9625％（年率・税込））のほか、信託期間の途中で売買する場合に発生する信託財産留保額（最大0.5％）をご負担いただく場合があります。

※また、監査費用、有価証券等の売買に係る手数料等、その他のファンドの運営・管理に関する費用・手数料等をご負担いただく場合がございますが、これらの費用・手数料等は、事前に計算が出来ないため、その総額・計算方法を記載しておりません。当該手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することはできません。なお、実際の取引にあたっては、必ず、契約締結前交付書面をよくお読みください。

※一部解約または全部解約の場合、ファンドラップ手数料および投資顧問報酬はお返しいたしません。

長期フィー割引（イメージ図）

新規契約の運用開始日から2年経過後の応当日が属する計算期間の翌計算期間から手数料等を30%割引いたします。なお、解約後、1年以内に再度契約された場合は、過去の運用期間との通算をすることができます。
計算期間とは1月～3月、4月～6月、7月～9月、10月～12月とします。