●お客さまの投資目的に応じて運用コースの決定をした後に、お客さまの好みやお考えによって、複数の運用スタイルのうち一つのスタイルをお選びいただきます。
●スタイルごとに定められた資産配分に応じて、東海東京アセットマネジメントが選定した投資対象投資信託から、銘柄やその投資比率を、お客さまが決めることができます。
●お客さまご自身のお考えも反映させながら、効率的な運用を目指します。
※
クーリングオフは適用されません。
金融商品取引法第37条の6の規定(書面による解除)は、本投資一任契約には適用がありません。
※ 市場の休場、増額に伴うリバランス等の影響により運用開始日に買付できない場合がございます。
※ 設定したストップロスポイントに抵触した翌営業日に組み入れている投資信託の売却を開始いたします。そのため、売却を行う際の市場動向等により、換金後の資産額がストップロスポイントを下回ることもあります。
※
運用資産はすべて換金した後、お客さまの通常のお取引口座へ振替を行います。
有価証券による出庫はできません。
・ファンドラップ手数料
売買・管理等の証券サービスへの対価として東海東京証券へお支払いただく手数料
・投資顧問報酬
投資一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いただく報酬
※ 計算期間とは1月から3月、4月から6月、7月から9月、10月から12月とします。
3つのステップそれぞれでお客さまのお考えを反映し、お客さまオリジナルのポートフォリオで運用することができます。
●お客さまの投資目的に応じて運用コースの決定をした後に、お客さまの好みやお考えによって、複数の運用スタイルのうち一つのスタイルをお選びいただきます。
●スタイルごとに定められた資産配分に応じて、東海東京アセットマネジメントが選定した投資対象投資信託から、銘柄やその投資比率を、お客さまが決めることができます。
●お客さまご自身のお考えも反映させながら、効率的な運用を目指します。
●4~11資産(短期金融資産等を含む)に、効率的に分散投資します。
●同じコースであれば、異なるスタイルであっても、原則として概ね同じリスク量になるように資産を配分いたします。
●お客さまにご選択いただいた4コース・8スタイルを組み合わせ、お客さまのお考えに沿ったポートフォリオを、全27モデルの中からご提案します。
お客さまには、ご希望する運用手法に対するいくつかの質問をいたします。
その結果を基にご希望に沿った運用スタイルを判断し、ご提案いたします。
お客さまには、お答えいただいたコミュニケーションシートを基に判断した運用コースをご提案いたします。
各コースでは、定められたリスク量の中で、できるだけ高いリターンが期待できるよう資産を配分し、運用いたします。
上記は、運用スタイルが11資産の場合の組み入れ資産の比率のイメージです。各スタイルで組み入れ資産が異なるためポートフォリオは異なりますが、同じコースであれば、原則として概ね同じリスクとなるように資産を配分いたします。また、各コースの想定リスク・期待リターンについて相対的な位置関係を示したものであり、実際のものとは異なります。そのため、将来の運用成果の相対的な位置関係が上記のとおりとなることを示唆・保証するものではありません。
同じコースであれば、異なるスタイルであっても、原則として概ね同じリスク量になるように、資産を配分いたしますが、市場環境によっては、特に特定の資産内で分散させるスタイルの場合、他のスタイルのポートフォリオと概ね同じリスク量にならない場合がございます。
安定型 | 中立型 | 積極型 | エクステンシブ型 | 組み入れ資産 | 内容 | |
---|---|---|---|---|---|---|
安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型 |
安定型 〇 |
中立型 〇 |
積極型 〇 |
エクステンシブ型 〇 |
組み入れ資産
![]() |
内容
最も資産分散の度合いが高いスタイルです。 資産の種類(資産分散)はもちろん、国や地域など(地域分散)にも分散を行っています。 為替に関しては、円高・円安の影響を受けます。 株式・債券を組み合わせた運用です。内外各国の経済成長や金利動向などの影響を受けるほか、内外不動産市況やコモディティ市況、ヘッジファンド等の影響がございます。 ファンドラップの特徴である分散投資の効果が最も期待されるスタイルです。 |
安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型 |
安定型 〇 |
中立型 〇 |
積極型 〇 |
エクステンシブ型 〇 |
組み入れ資産
![]() |
内容
「11資産」のスタイルから、エマージング株式・ハイイールド債券等を除いた、資産分散の度合いの高いスタイルです。 海外でも、新興国やエマージング地域になじみのない方、興味のない方向きです。 株式・債券いずれも海外先進国への投資は行いますので、国内資産だけでの運用ではご満足いただけない方向けです。 資産分散の度合いが「11資産」のスタイルの次に高いスタイルとなります。 |
安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型 |
安定型 〇 |
中立型 〇 |
積極型 〇 |
エクステンシブ型 〇 |
組み入れ資産
![]() |
内容
株式・債券、国内・海外の組み合わせによる4つの資産に短期金融資産等を加え、シンプルに資産を分散させたスタイルです。 外国株式・外国債券では、新興国やエマージング地域の投資は含みません。 株式・債券を組み合わせた運用です。内外各国の経済成長や金利動向などの影響のほか、為替に関して円高・円安の影響も受けます。 |
エクステンシブ型 |
安定型 × |
中立型 × |
積極型 × |
エクステンシブ型 〇 |
組み入れ資産
![]() |
内容
新興国・地域を含む外国株式と国内株式での積極的な運用です。 外国株式への投資を含みますので、為替に関して円高・円安の影響も受けます。 主に各国の経済成長、企業成長の影響により収益が変動します。 特に、株式投資へのご意向をお持ちのお客さま向けのスタイルです。 |
中立型 積極型 |
安定型 × |
中立型 〇 |
積極型 〇 |
エクステンシブ型 × |
組み入れ資産
![]() |
内容
新興国・地域を含む外国債券と国内債券での運用です。 外国債券への投資を含み、為替に関して円高・円安の影響も受けます。 主に各国の金融政策、長短金利の影響により収益が変動します。 特に、債券投資へのご意向をお持ちのお客さま向けのスタイルです。 |
安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型 |
安定型 〇 |
中立型 〇 |
積極型 〇 |
エクステンシブ型 〇 |
組み入れ資産
![]() |
内容
外国資産は含みませんので、円高・円安の影響を直接受けることのないスタイルです。 株式・債券・Jリートを含み、国内資産での分散を意識しています。 株式・債券を組み合わせており、日本の経済成長や金利動向などの影響を受けます。 |
安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型 |
安定型 〇 |
中立型 〇 |
積極型 〇 |
エクステンシブ型 〇 |
組み入れ資産
![]() |
内容
外国資産を含み、為替に関して円高・円安の影響を直接受けるスタイルです。 株式・債券・Wリートを含むことで資産分散を図ります。また、新興国・地域といった地域分散も意識しています。 株式・債券の組み合わせにより、日本以外の諸国・諸地域の経済成長や金利動向などの影響を受けます。 |
安定型 中立型 積極型 エクステンシブ型 |
安定型 〇 |
中立型 〇 |
積極型 〇 |
エクステンシブ型 〇 |
組み入れ資産
![]() |
内容
金利や利息、分配金などのインカムが得られる債券、リートに分散を行うスタイルです。 株式を含まない「債券資産」に、内外リートを追加しています。 外国債券・ハイイールド債券等への投資を含み、為替に関して円高・円安の影響も受けます。 主に各国の金融政策、長短金利の影響、さらに内外不動産市況などにより収益が変動します。 |
東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションに関してお客さまにご負担いただく手数料等には「ファンドラップ手数料」と「投資顧問報酬」があります。これらは定期的に東海東京ファンドラップ口座の運用資産からお支払いただきます。
時価評価額に対して年率0.660%(税込)を上限としてお支払いただきます。
運用資産の時価評価額に対して、年率0.990%(税込)を上限としてお支払いただきます。
※東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションの運用は、投資信託等で行うため、組み入れた投資信託によっては、信託報酬(最大1.9625%(年率・税込))のほか、選定先運用会社への報酬(平均で年率1.0%程度)がかかる場合や、信託期間の途中で売買する場合に発生する信託財産留保額(最大0.5%)をご負担いただく場合があります。
※また、監査費用、有価証券等の売買に係る手数料等、その他のファンドの運営・管理に関する費用・手数料等をご負担いただく場合がございますが、これらの費用・手数料等は、事前に計算が出来ないため、その総額・計算方法を記載しておりません。当該手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することはできません。なお、実際の取引にあたっては、必ず、契約締結前交付書面をよくお読みください。
※一部解約または全部解約の場合、ファンドラップ手数料および投資顧問報酬はお返しいたしません。
計算評価額 | ファンド ラップ 手数料 |
投資顧問 報酬 |
合計 |
---|---|---|---|
当初2年 (長期フィー割引前) |
|||
~5千万円までの部分 | 0.6600% | 0.9900% | 1.6500% |
5千万円超~ 1億円までの部分 |
0.5500% | 0.8250% | 1.3750% |
1億円超~ 3億円までの部分 |
0.4400% | 0.6600% | 1.1000% |
3億円超の部分 | 0.3300% | 0.4950% | 0.8250% |
計算評価額 | ファンド ラップ 手数料 |
投資顧問 報酬 |
合計 |
---|---|---|---|
2年経過後 (長期フィー割引後) |
|||
~5千万円までの部分 | 0.4620% | 0.6930% | 1.1550% |
5千万円超~ 1億円までの部分 |
0.3850% | 0.5775% | 0.9625% |
1億円超~ 3億円までの部分 |
0.3080% | 0.4620% | 0.7700% |
3億円超の部分 | 0.2310% | 0.3465% | 0.5775% |
新規契約の運用開始日から2年経過後の応当日が属する計算期間の翌計算期間から手数料等を30%割引いたします。なお、解約後、1年以内に再度契約された場合は、過去の運用期間との通算をすることができます。
計算期間とは1月~3月、4月~6月、7月~9月、10月~12月とします。
東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションは投資信託への投資を通じて運用を行います。
・お客さまの投資元本は保証されているものではなく、投資元本を割込むことがあります。また、運用における損益はすべてお客さまに帰属します。
・東海東京ファンドラップ マイ・プライムセレクションにおける相場その他の変動により損失が生じる可能性(以下「リスク」といいます。)は以下のとおりです。
投資信託の裏付けとなっている株式、債券、投資信託、不動産、商品等(以下「裏付け資産」といいます。)の価格や評価額または参照指数の変動に伴い、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
(1)外貨建ての裏付け資産を組み入れる場合は、これらに加え、外国為替の変動により、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
(2)投資信託が海外の資産を裏付け資産とする場合は、各投資対象国・地域の政治・経済、金融市場、社会制度、対外関係等の変化により、資産価格の変動や為替変動に伴い、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
(3)裏付け資産の発行者等の倒産や財産の状況の悪化等およびそれらに関する外部評価の変化等により、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
(4)お客さまの投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割込むことがあります。
投資一任契約においては、資産配分を行っております。資産配分の巧拙により、契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。
投資一任契約においては、資産配分に沿った銘柄を選択することになりますが、その巧拙で契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。
東海東京アセットマネジメントは、東海東京ファンドラップ投資一任契約の締結に係る代理業務を、東海東京証券株式会社に委託しております。これにより、東海東京証券株式会社は、当該契約に係る締結の勧誘、内容の説明、契約締結前交付書面の説明と交付等について、東海東京アセットマネジメントの代理人として、委託業務を行うことができます。以下は、東海東京証券、および東海東京アセットマネジメントの概要です。
お気軽にお取引店担当者へご相談ください。
お客さまの運⽤に対するお考えをお聞きした上で、最適な資産配分をご提案します。
お取引店が不明な場合は、カスタマーサポートセンターへお問い合わせください。
金融商品等にご投資いただく際には、各商品等に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格等の変動等による損失が生じるおそれがあります。
手数料等およびリスクは、商品等ごとに異なりますので、契約締結前交付書面や上場有価証券等書面または目論見書等をよくお読みください。