相続手続き:相続の手続きを行うために

相続の基礎知識や当社における相続手続きの詳細は、「ご相続に関するお手続きのご案内(PDF)」でご案内しております。あわせてご覧ください。

C-1相続の手続き

C-2手続きの流れ

お客さまに相続が発生した場合の、具体的な手続きの流れをご案内します。

ステップ1 お取引店へのご連絡

相続が発生しましたら、まずお亡くなりになったお客さま(被相続人)がお取引されていた[東海東京証券]のお取引店へご連絡ください。

お取引店への連絡方法等がわからない場合は、下記へご連絡ください。
カスタマーサポートセンター資料請求・お問い合わせダイヤル(0120-746-104)
受付時間:平日 8:00〜18:00/土 9:00〜15:00/日・祝・年末年始休み

ステップ2 相続のお手続きのご案内

当社より手続きのご案内および相続手続きに必要な書類をお送りいたします。

ステップ3 相続手続き書類のご用意・ご記入

  • ・相続お手続きに必要な書類をご用意ください。
  • ・お送りいたしました当社所定の書類にご記入・ご捺印ください。
  • ・当社内の口座でお預かりしている相続財産を受け取られる方が当社に口座をお持ちでない場合は、口座開設が必要となります。

ステップ4 必要書類のご提出

  • ・相続お手続きに必要な書類が揃いましたら、当社へご提出(郵送等)ください。
  • ・戸籍謄本や遺言書等は原本をご提出ください。当社にて写しを取らせていただき、原本をご返却いたします。多少日数を要する場合もございますので、予めご了承ください。

ステップ5 当社での書類確認

  • ・ご提出いただきました書類を当社で確認いたします。
  • ・ご提出いただきました書類に万一、不足や不備がございましたらご連絡申し上げますので、不備箇所のご修正や不足分をご用意いただき、再度ご提出をお願いいたします。

ステップ6 当社相続財産の移管手続き

  • ・相続関係書類がすべて整い、ご相続人の口座が開設されていることを確認した後、相続財産の移管手続きを行います。
  • ・移管手続き前に当社よりご相続人へ、金融商品取引法に基づく説明をさせていただく場合があります。

ステップ7 相続手続き完了

・移管手続きの期間は、書類受入後、通常3週間程度を要します。
・相続手続き完了後のお取引は、相続人の方のお取引店へお申し付けください。

C-3必要となる書類

お亡くなりになった方(被相続人)が所有していた預貯金等については、遺言書がない場合、相続が発生した時点から相続人の共有財産となります。そのため、各種手続きには一定の書類の提出が必要になります。
当社口座でお預かりしている有価証券等に関する、ご相続手続きに必要な書類は以下の通りです。なお、内容により別途その他の書類をご提出いただく場合や、下記内容と異なる手続きをご案内する場合がございます。
詳細につきましては、当社お取引部店またはライフサポートセンターまでお問い合わせください。

遺言書によるお手続き

A.遺言書によるお手続き @遺言執行者が選任されている場合

ご準備いただく必要書類 備考
遺言書
被相続人がお亡くなりになったことが確認できる書類 戸籍謄本または法定相続情報一覧図、死亡が記載された住民票等をご用意ください。
家庭裁判所の検認済み証明書 公正証書遺言の場合は不要です。
遺言執行者選任審判書 遺言書内で遺言執行者が指定されている場合は不要です
遺言執行者の印鑑証明書 発行から6ヶ月以内のもの。
ご記入いただく弊社所定用紙 備考
念書 最終作成の遺言書であることを明示した、遺言執行者の念書が必要となります。
相続に関する合意書兼依頼書 遺言書の内容により必要となります。

A.遺言書によるお手続き A遺言執行者がいない場合

ご準備いただく必要書類 備考
遺言書
被相続人がお亡くなりになったことが確認できる書類 戸籍謄本または法定相続情報一覧図、死亡が記載された住民票等をご用意ください。
家庭裁判所の検認済み証明書 公正証書遺言の場合は不要です。
遺言書によって相続財産の受取人となる相続人全員の印鑑証明書 発行から6ヶ月以内のもの。
ご記入いただく弊社所定用紙 備考
念書 最終作成の遺言書であることを明示した、相続人の念書が必要となります。
相続に関する合意書兼依頼書 遺言書の内容により必要となります。

B.遺産分割協議書によるお手続き

ご準備いただく必要書類 備考
遺産分割協議書
法定相続人全員が確認できる戸籍謄本 法定相続人全員を確認させていただくため、被相続人の出生から死亡までの連続した全戸籍謄本または、法定相続情報一覧図をご用意ください。
相続人全員の印鑑証明書 発行から6ヶ月以内のもの。
ご記入いただく弊社所定用紙 備考
相続に関する合意書兼依頼書 遺産分割協議書の内容により必要となります。

C.遺言書、遺産分割協議書によらないお手続き

ご準備いただく必要書類 備考
法定相続人全員が確認できる戸籍謄本 法定相続人全員を確認させていただくため、被相続人の出生から死亡までの連続した全戸籍謄本または、法定相続情報一覧図をご用意ください。
相続人全員の印鑑証明書 発行から6ヶ月以内のもの。
ご記入いただく弊社所定用紙 備考
相続に関する合意書兼依頼書

相続財産を引継がれる方が弊社に口座をお持ちでない場合

必要な書類 備考
相続人または受遺者の本人確認書類、マイナンバー
相続人または受遺者の口座開設書類 弊社所定用紙

※相続人が未成年者や成年被後見人である場合、別途お手続きが必要となります。口座開設手続きにつきましては、被相続人の弊社お取引店またはライフサポートセンターまでお問い合わせください。

特定口座、NISA口座に関するお手続き

被相続人の特定口座のお預かり資産を相続人または受遺者の特定口座へ引継ぐことができます。(被相続人の特定口座で管理されていた取得日および取得価格についても引継がれます。)
被相続人が特定口座(源泉徴収あり口座)を開設している場合、上場株式等の配当所得と譲渡損の損益通算の結果、還付金が発生することがあります。
NISA口座を開設されている方がお亡くなりになられた場合、NISA口座預かりの上場株式等はNISA口座から払出されます。(取得日は相続発生日、取得価格は相続発生日の時価で特定口座へ預入れることが可能です。)
また、亡くなられた日以降にNISA口座で受け取った配当金等は課税扱いとなりますので、被相続人口座より本来課税されるべき所得税・地方税を引落させていただきます。

ご記入いただく弊社所定用紙 備考
特定口座開設届出書兼特定口座源泉徴収選択届出書 弊社にて口座をお持ちで、特定口座未開設のお客様。
特定口座開設者死亡届出書兼非課税口座開設者死亡届出書兼非課税口座内上場株式等の非課税口座から一般口座への移管依頼書 被相続人の口座のお申込み状況により必要となります。
株式等振替制度による保管振替株式等特定口座内保管上場株式等(贈与・相続・遺贈)移管依頼書 被相続人および相続人の口座のお申込状況により必要となります。

※被相続人が相続株式等を特定口座で保有されていない場合、相続株式等について「取得に要した金額および取得日が確認できる書類」等をご提出いただくことにより、当該株式等を相続人の特定口座へ預入れることができます。

ご逝去日の残高証明書発行のお手続き

相続手続きにあたり、被相続人口座でお預かりしている相続財産の残高を証明する書類が必要な場合は、下記の書類をご用意ください。なお、残高証明書は、相続人または法定相続人の方に発行することができます。(別途書類をご提出いただく場合があります。)

ご準備いただく必要書類 備考
被相続人がお亡くなりになったことが確認できる書類 戸籍謄本または法定相続情報一覧図、死亡が記載された住民票等をご用意ください。
法定相続人であることが確認できる戸籍謄本 法定相続人であることを確認させていただくため、戸籍謄本または、法定相続情報一覧図をご用意ください。
相続人の方の本人確認書類 印鑑証明書(6ヶ月以内に発行されたもの)、住民票(6ヶ月以内に発行されたもの)、運転免許証、健康保険証等のいづれかをご用意ください。
ご記入いただく弊社所定用紙 備考
残高証明依頼書(相談) 相続税評価参考資料が必要な場合、1週間〜10日ほど調査・作成に時間がかかります。余裕をもってご請求ください。